Cabinet de courtage : des devis trois fois plus rapides avec l’IA
Un client demande une comparaison pour son assurance auto. Il faut récupérer sa carte grise et son relevé d’information, saisir les mêmes données chez quatre assureurs, puis comparer les garanties ligne par ligne dans un tableur. Trois quarts d’heure plus tard, le devis est prêt, et le courtier n’a pas encore commencé son vrai métier : conseiller.
Exemple illustratif : un cabinet de 10 personnes qui gère environ 2 500 contrats de particuliers et de professionnels. Vos chiffres réels sont mesurés lors de l’audit gratuit.
Près de 70 h
Libérées chaque mois pour le conseil
3 x plus rapide
15 min par devis comparatif contre 45 min
2 mois
d'avance sur chaque échéaance
1
seule saisie par client, reprise partout
3 fois plus rapide : 45 min → 15 min par devis comparatif · Près de 70 h rendues chaque mois · 2 mois d’avance sur chaque échéance · 1 seule saisie par client, reprise partout
Trois moments du métier, transformés
Le devis
Les pièces du client (carte grise, relevé d’information, bilans) sont lues automatiquement. Les informations sont saisies une seule fois, et un comparatif clair des offres et des garanties est préparé. Le courtier vérifie, puis présente et conseille.
Le sinistre
La déclaration est préparée à partir du message du client et envoyée à l’assureur. Les pièces manquantes sont relancées, et le client est informé à chaque étape, sans avoir à appeler.
L’échéance
Les contrats qui arrivent à échéance sont repérés deux mois à l’avance, avec une proposition de renouvellement ou de remise en concurrence préparée. Le cabinet ne découvre plus une échéance quand le client a déjà résilié.
Et en continu, les avenants et attestations sont rattachés au bon contrat, et les comptes rendus d’entretien sont préparés pour le devoir de conseil.
Commencer par les devis
C’est là que le temps se perd le plus, et là que le client juge le cabinet. Une réponse en fin de journée plutôt que dans trois jours fait souvent la différence face à un comparateur en ligne ou à un autre courtier. Le gain est double : du temps pour l’équipe, et des affaires mieux transformées.
Le chiffrage du temps gagné et de l’optimisation
Ces cinq tâches occupent environ 110 heures par mois dans un cabinet de cette taille. Automatisées, elles tombent à 41 heures : près de 70 heures rendues, soit plus de 3 heures par jour. Les devis concentrent à eux seuls près de la moitié du gain. À l’inverse, les comptes rendus de conseil gagnent le moins : le courtier les relit et les complète, c’est sa responsabilité.
Ce qui reste la responsabilité du courtier
- Le conseil : le comparatif prépare la discussion, il ne choisit pas à la place du courtier ni du client.
- Le devoir de conseil : chaque compte rendu préparé par l’IA est relu, complété et signé par le courtier, qui reste seul responsable de son contenu.
- Les données des assurés : certaines sont sensibles (santé, prévoyance). Elles sont traitées avec des accès limités, dans le respect du RGPD.
Comment peut-on démarrer ?
- Audit gratuit : on suit avec vous le parcours d’un devis et d’un sinistre, de bout en bout.
- Les devis comparatifs, sur une seule branche (par exemple l’auto) pour commencer.
- Les sinistres, les échéances et la conformité, ensuite, branche par branche.
Gain sur les tâches récurrentes – Moins de temps, mais plus de valeur – Un travail rentabilisé – Des possibilité de développement qui s’offrent à vous
